こんにちは。ハイエナくんです。
（@kabuenakun)
今回は投資信託の隠れ手数料について解説し、新NISAで買うべき最適解をご紹介します。（オルカン株に限定）
積立NISAで毎月積み立ててるけど
手数料を全く把握してない。。
手数料が低い商品を買いたいんだけど
調べるの面倒なんよな
こんな方に向けた記事です。
この記事を読むと何がわかる？
- 投資信託の隠れ手数料について
- 投資信託の商品を選ぶ際のポイント
- 新NISAの最適解（オルカン）
- 手数料が少ない有名銘柄（オルカン）
新NISAが始まってから投資を始める方、手数料を調べるのが面倒な方必見です。
知っておいて損はないっすよ
投資信託の隠れ手数料とは？
結論、
投資信託の隠れ手数料とは….
目論見書で事前に確認できない隠れ手数料のこと
そして、投資信託の商品を選ぶ際は
隠れコストを含めた実質コストを確認し選ぶことが重要
投資信託の手数料は全部で4種類あります。
- 購入時手数料
→購入時に支払う手数料
目論見書で事前に確認可能 - 信託財産留保額
→投資信託を解約する際に支払う手数料
目論見書で事前に確認可能 - 信託報酬
→運用中にずっと支払う手数料
目論見書で事前に確認可能 - その他手数料
→運用中に発生した様々な細かい手数料
目論見書で事前に確認できない隠れ手数料
つまり投資信託の隠れ手数料とは…
目論見書で事前に確認できない隠れ手数料のこと
を指します。
そして、この隠れ手数料は運用報告書に記載されています。
ちなみに
目論見書とは
投資信託の商品の説明書で事前に確認可能
運用報告書とは
決算期ごとの運用結果が記載されている
運用されてからでないと確認できない
なので隠れ手数料は決算期ごと、つまり運用されてから出ないと確認できないのです。
そして投資信託の商品はなるべく手数料の低い商品を選ぶことが重要になってきます。
なので、投資信託の商品を選ぶ際は
隠れコストを含めた実質コスト
を確認し、選ぶことが重要です。
新NISAの最適解
結論、
eMAXIS Slim 全世界株式
理由としては
実質コストが少なく、かつ純資産総額が多いから
です。
先ほどお話しした通り、隠れ手数料を含めた実質コストが少なく、
純資産総額が2兆7738億円（2024/3/16時点）と圧倒的に多いです。
純資産総額が低いとその投資信託の運用が終了する可能性が高いです。
運用が終了すると償還が行われ、その時の時価で商品が売却され返金されます。
その場合、購入金額によっては損失が発生する可能性があるので純資産総額が大きい商品を選ぶことが重要です。
他にも純資産総額が大きいと運用体制が
整っていたりするなどリスクが少ないっすよ
実質コストランキング（オルカン編）
最適解としてeMAXIS Slim 全世界株式を上げましたが、他にも手数料が少ない商品はたくさんあります。そこで、実質コストが少ない順で５つまとめました。（データは2024/3/15時点のものです）
５位…たわらノーロード 全世界株式
４位…eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）
３位…eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
２位…SBI・V・全世界株式
１位…SBI・全世界株式（雪だるま）
番外編…楽天オールカントリー株式
次からそれぞれの詳細を紹介します。
5位…たわらノーロード全世界株式
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株価
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21,718円
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投資先
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全世界株式
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リスク/リターン（1年）
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12.23/+35.15%
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純資産総額
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25,135百万
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信託報酬
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0.1133%
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実質コスト
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0.187%
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・アセットマネジメントOneが提供する投資信託
・購入時や解約時に手数料が発生しない
手数料の負担が少ないので気軽に投資しやすいっすな
4位…eMAXIS Slim全世界株式（除く日本）
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株価
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23,478円
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投資先
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全世界株式
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リスク/リターン（1年）
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12.3/+34.96%
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純資産総額
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434,025百万
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信託報酬
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0.0572%
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実質コスト
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0.172%
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・日本以外のオルカン、日本を除く全世界への投資
・日本の株式を多く持っている人向け
日本以外にリスクを分散できるのが良い
3位…eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）
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株価
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23,297円
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投資先
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全世界株式
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リスク/リターン（1年）
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12.22/+35.21%
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純資産総額
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2,773,858百万
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信託報酬
|
0.0572%
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実質コスト
|
0.187%
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・これ一本で全世界投資
・全世界50カ国以上の先進国と新興国への幅広い分散投資
・地理的リスクを分散し、安定的成長
圧倒的な純資産総額
オルカンで迷ったらこれ一本！
2位…SBI・V・全世界株式
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株価
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14,194円
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投資先
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全世界株式
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リスク/リターン（1年）
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12.27/+33.46%
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純資産総額
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38,595百万
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信託報酬
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0.1331%
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実質コスト
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0.162%
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・低コスト運用で有名なバンガード社のETFに投資
・多くの人が利用しているSBI証券の商品
バンガード社の米国ETFは投資家から圧倒的指示がある株っすよ
1位…SBI・全世界株式（雪だるま）
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株価
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21,799円
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投資先
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全世界株式
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リスク/リターン（1年）
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12.43/+33.25%
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純資産総額
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182,121百万
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信託報酬
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0.1012%
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実質コスト
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0.120%
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・とりあえず低コストにこだわった商品
・低コストが故に指数が連動していない時も有り
これぞ低コスト
細かい投資対象にこだわらず低コストを重視する人におすすめ
番外編…楽天オールカントリー株式
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株価
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12,027円
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投資先
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全世界株式
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リスク/リターン（1年）
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ー/ー%
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純資産総額
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89,110百万
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信託報酬
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0.0561%
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実質コスト
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未決済
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・楽天ユーザー必見オルカン
・2023年10月27日に設定されたばかり
・楽天ポイントが還元されるのが良い！
まだ実質コストは不明だけど、信託報酬は全世界株式界隈で最安！
まとめ
今回は投資信託の隠れ手数料について解説し、新NISAで買うべき最適解をご紹介しました。
まとめると…
【投資信託の隠れ手数料とは】
目論見書で事前に確認できない隠れ手数料のこと
【投資信託の商品を選ぶ際のポイント】
隠れコストを含めた実質コストを確認し選ぶことが重要
【新NISAの最適解】
eMAXIS Slim 全世界株式
となります。そして全世界株式の実質コストランキングは
５位…たわらノーロード 全世界株式
４位…eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）
３位…eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
２位…SBI・V・全世界株式
１位…SBI・全世界株式（雪だるま）
番外編…楽天オールカントリー株式
となりました。
特にeMAXIS Slim全世界株式はおすすめですが、最近楽天のオルカンも信託報酬が低いかつ楽天のポイント還元も狙えるとのことでかなり話題になっています。今度ブログの方でも詳細を紹介しようと思います。
最後に新NISAが始まって期待値が追いやすくなった今、手数料をなるべく下げて期待値を追うことが重要です。早速自分の持っている商品の手数料がどのくらいかを調べて、高ければ違う商品に切り替えることを検討してみましょう。
以上です。ご精読ありがとうございました。
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